Что такое совокупная доходность инвестиций

Совокупная доходность инвестиций

Это общая доходность, полученная от инвестиций, которая включает как прирост капитала, так и полученный доход, такой как дивиденды или проценты. Она рассчитывается как изменение стоимости инвестиции за указанный период плюс любой полученный доход.

Формула совокупной доходности

«`
Совокупная доходность = (Конечная стоимость — Начальная стоимость + Доход) / Начальная стоимость × 100%
«`

Где:

Конечная стоимость — текущая рыночная стоимость инвестиции
Начальная стоимость — цена покупки инвестиции
Доход — любые дивиденды, купонные выплаты или проценты, полученные за указанный период

Типы дохода, включаемые в совокупную доходность:

Дивиденды: Денежные выплаты акционерам от прибыли компании.
Купонные выплаты: Периодические выплаты по облигациям.
Проценты: Доход, получаемый от хранения денег на сберегательном счете или облигациях.

Преимущества учета совокупной доходности:

Обеспечивает более всеобъемлющую картину общей доходности инвестиции.
Позволяет инвесторам сравнивать доходность различных инвестиций.
Учитывает эффект времени, поскольку инвестированный доход также реинвестируется и приносит доход.

Ограничения учета совокупной доходности:

Может быть сложным рассчитать для некоторых типов инвестиций, таких как недвижимость.
Не учитывает инфляцию, которая может снизить реальную доходность.
Включает нереализованный прирост капитала, который может быть подвержен колебаниям.

Важно отметить:

Совокупная доходность может быть положительной или отрицательной в зависимости от рыночных условий и эффективности инвестиции.
Инвесторы должны регулярно отслеживать совокупную доходность своих инвестиций, чтобы принимать обоснованные решения о распределении активов и управлении рисками.

Читать далее  Банк России определил новый порядок расчета вознаграждения НПФ

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *